Reclamos de Seguro — Nosotros nos Encargamos

Ningún estatuto de Florida lo obliga a usar un taller específico. Las aseguradoras sí lo dirigen — eso es un programa de reparación directa — y tiene conveniencias reales, pero es una opción, no un requisito. Y bajo el Estatuto de Florida §626.9743(3), si una aseguradora sí exige un taller en particular, ese taller tiene que dejar su vehículo como estaba antes de la pérdida, en funcionamiento y apariencia, sin costo adicional para usted más allá de su póliza. Tráiganos el papeleo y lo leemos con usted. Si quiere la opinión de un abogado sobre su póliza específica, búsquelo — nosotros somos un taller, no su abogado.

Bajo el Estatuto de Florida §626.9743(4), una aseguradora no puede exigir piezas de repuesto que no sean por lo menos equivalentes en tipo y calidad a las que tenía el carro antes de la pérdida, en ajuste, apariencia y funcionamiento. Y bajo el Estatuto §501.33, si se usan piezas genéricas de choque, el estimado por escrito tiene que identificar cada una e incluir un aviso específico. Usted tiene derecho a saber qué le están poniendo al carro.

No — y este es el malentendido más común que escuchamos. El PIP de Florida es cobertura médica. La cobertura de Daños a la Propiedad paga el daño que usted le causa a otro. El daño de su propio carro lo paga la cobertura de Colisión, que es opcional, o la cobertura de Daños a la Propiedad del conductor culpable si usted no tuvo la culpa.

Un suplemento es un estimado actualizado que se escribe después de desarmar el carro y encontrar daño oculto. Es normal en trabajo de colisión real. Lo fotografiamos, lo documentamos y lo enviamos a su ajustador para aprobación antes de empezar trabajo adicional.

Usted, al taller, como parte de la reparación — así está escrita la póliza. Tenga cuidado con cualquier taller que le ofrezca desaparecer su deducible; eso no es un descuento y crea un problema de papeleo con su nombre en él.